ジュニアNISA 詳しく解説！

1.ジュニアNISAとは

ジュニアNISAとは、未成年の子どもの”将来に向けた資産形成”のための非課税制度のことです。

なまけもの

0〜17歳の未成年が対象です！

非課税投資枠(80万円)から得られた譲渡益、分配金・配当金、に対して、税金が非課税になります。

なまけもの

投資できるのは今年(2023年)までです！

今がラストチャンスなんだね！

1-1.ジュニアNISAで選べる商品

ジュニアNISAで取引できる商品は豊富！

(金融庁HPより)

2.新ジュニアNISA(2024年～)

2-1.変化ポイント①；自動でロールオーバー

今までは、投資から5年後にロールオーバーするための手続きをしないと5年後から課税される仕組みでしたが、新ジュニアNISAでは、自動でロールオーバーされるようになりました。
(手続きをしなくても税金がかからない)

なまけもの

面倒な手続きをする必要がなくなりました！

2-2.変化ポイント②；いつでも出金可能

今までは、原則途中出金は不可。口座閉鎖の場合は全額可能でも利益は課税対象でした。
しかし、新ジュニアNISAでは、いつでも非課税で出金可能になりました。

なまけもの

引き出したい時にいつでも非課税なのはありがたいですね！

2-3.変化ポイント③；18歳になったら自動で課税口座に💦

子どもが18歳になると、自動的に課税口座に移ってしまうので、18歳になるまでにタイミングを決めて引き出す必要があります！

2-4.おすすめの新ジュニアNISA運用方法

0～3歳未満の子どもがいる家庭は、今年(2023年)中に80万円投資して15年以上保有するのがおすすめ！

(バートン・マルキール, ウォール街のランダム・ウォーカー<原著第12版> 株式投資の不滅の真理 (日本経済新聞出版))

上記グラフの通り、15年以上保有することでマイナスになる可能性が低くなる！

2-5.ジュニアNISAを始めるために

子ども名義のNISA口座が必要になります！
まずは資料請求から♪

3.まとめ